毛里求斯银行开户
毛里求斯银行开户
提交开户申请
银行只受理由合格介绍人（离岸管理公司/企业服务供应商）提交的开户申请。在首次提交申请时，离岸管理公司或企业服务供应 商将被告知开设账户的状态。或者，依缺失项目名单提供资料。
如果银行内部合规和审计要求对汇入及汇出款进行验证，我们保留要求提供更多解释或额外文件证据的权利。
缺少银行要求的文件
合格介绍人应当按银行要求，提供申请相关所有缺失的资料。如果离岸管理公司/企业服务供应商未能提供要求的文件/资料，银 行有权拒绝申请。
待定申请
所有未提供完整资料的申请将被保持待定最多3个星期，逾期将被认作无效申请。如果离岸管理公司/企业服务供应商未能在规定 的时间内提供要求的文件/信息，则需向银行重新提交申请。
副本软件
可透过电子邮件提供认证的文件副本以开立银行账户。然而，原件应当在账户开设日起的2周内邮寄提供。
文件认证
除了开户申请表以外，所有提交给银行的文件（原件或电子版）都应是原件的准确副本。证明文件必须为英文或法文或者附有由 独立认证翻译者提供的英语或法语翻译，并注有“原件”或“认证的真实副本”证明。另外，请确认全名、职位、签字、联络详 情（电话号码、传真、电子邮件&网站地址）以及公司公章都应清晰的出示在证明文件上。
文件翻译
所有文件应以英文或法文提供，或由独立的认证翻译员提供英语或法语证明的翻译。请确保翻译人员的全名、职位、签名、联系 方式（电话、传真、电子邮件和网址）以及公司印章必须清楚地显示在认证文件中。
接受的认证单位清单
受金融服务委员会监管的离岸管理公司
受金融服务权威机构监管的企业服务供应商
律师事务所、法律执业律师 、执业律师/律师/大律师/法官/裁判官
会计师事务所/执业注册会计师
公证人、根据海牙公约公证
银行经理、警察、政府官员
大使馆/领事馆或国家高级委员会
司法系统成员、治安法官、宣誓专员
任何银行承认的其他认证机构（据情况而定）
制裁国家
上述列表并不详尽，可能会定期更改。
高风险国家名单
注释：银行合理判断并保留接受或拒绝上述任何一个操作国家的权利，而无需指定任何理由。上述列表并不详尽，可能会定期 更改。
禁止的业务
任何被视为违反东道国法律、法规或国际公约和协议的产品或业务生产或贸易，包括但不仅限于东道国规定与环境、健康、安全 以及劳务等方面的法律法规。
武器和弹药生产或贸易
酒精饮料（包括啤酒和葡萄酒）的生产或贸易。
烟草生产或贸易
赌博、赌场及同样企业
动物产品贸易监管条例禁止的野生动物或野生动物制品贸易
放射性物质生产或贸易
热带雨林商业采伐作业或为采伐热带雨林购买采伐设备
国际逐渐停止或禁止的药品生产或贸易
国际逐渐停止或禁止的农药/除草剂生产或贸易
在海洋环境中使用超过2.5公里长度的渔网捕鱼
涉及有害或剥削形式强迫劳动/有害童工的生产或业务
国际逐渐停止的消耗臭氧层的物质生产或贸易
来自非管理森林的木材或其他林业产品的生产或贸易
生产、贸易、仓储或运输大量危险化学品，或商业使用危险化学品
一切和色情或性交易有关的业务
采石场、采矿、加工金属矿石或煤
给予或接受可以理解为意图影响业务决策的礼物
滥用机密或资料及非公开信息
动物皮毛、骨头和象牙交易
没有金伯利认证的钻石交易
下流和淫秽材料，包括儿童色情
文化类产品如雕塑、雕像、古董、收藏品、考研碎片等，尤其是来自伊拉克的
烟花、爆炸物和核武器贸易
矿业
毒品包括用于合成毒品的化学物质走私
船舶安全
网上约会/成人聊天室
比特币交易/虚拟货币交易
未经适当批准手续的若干人（第三方）投资
人体器官和病原体
赌博/投注/赌场/赛马/宾戈游戏/体育博彩
网络赌场/网络扑克/线上赌博/线上投注
抽奖/礼品卡/任何形式的彩票/刮刮卡
不记名股票和债券
线上服务供应商（不接收来自支付网关/商业账户的流入资金）
衍生产品/期权/对冲/外汇交易
捐赠/慈善
货币兑换商
线上交易/线上营销和电子商务
工资公司 – 需经管理层批准
珠宝、宝石、贵金属经销商
现金池结构公司
上述列表并不详尽，可能会定期更改。
银行合理判断，保留受理、拒绝或谢绝任何申请/商业活动的权力，而且无需指定任何理由。
鉴定程序
a）基金要求
招股章程或配售备忘录的副本
税务登记证、注册证书
所有董事和授权签署人的护照和6个月内的住址证明复印件
基金发起人以及持有20％以上基金价值的主要贡献者护照和6个月内的住址证明复印件
基金简述
组织结构图（如果有）——表明公司所有握有20%或以上基金价值的股东及最终受益人。
基金顾问的客户尽职调查资料
承诺按季度提供投资者持股比例
合格介绍人证明（仅适用本地介绍人）
b）基金会要求
基金会契约
创始人/理事会委员/执行人/保护人（如果有）/受益人（如果有）和管理人客户尽职调查资料
如果是自由裁量，将被要求承诺在首次分配时提供客户尽职调查文件给银行
注册执照
基金会注册局注册的日期
公司注册日期及国家
基金会业务范围
官方识别号
商业地址
主营业务和经营地点
资金托管协议（如果适用）
合格介绍人证明（仅适用本地介绍人）
c）全球营业执照种类1&2/外国公司要求
公司注册执照
如果公司注册超过1年需提供公司续存证明/股东及董事在职证明
组织章程/备忘录和条款
董事和董事会成员登记（持股20%及以上）
所有授权签字人、董事、股东（持股20%及以上）以及最终受益人护照/身份证
所有授权签字人、董事、股东（持股20%及以上）以及最终受益人6个月内住址证明
公司结构图（如果有）
公司已认证的商业计划书
全球营业执照1或2证书（适用于毛里求斯注册企业）
合格介绍人证明（仅适于用本地介绍人）
d）信托要求
公司受托人成立证明书
公司受托人章程
公司受托人董事及股东登记证
信托契约
信托业务范围
信托目的
受托人信头披露委托人/保护人（如果有）/受益人姓名
如果信托为自由裁量，将被要求承诺在首次分配时提供客户尽职调查文件给银行
潜在的主要受益人姓名（如果有）
委托人/保护人（如果有）/受益人（如果有）及授权签字人的客户尽职调查文件
所有信托账户均须由领有正式牌照的认可受托人转介给银行
合格介绍人证明（仅适用于本地介绍人
e）合伙人要求
伙伴关系契约/伙伴关系协议
注册执照
持有10%或以上利益的伙伴登记
持有10%或以上利益伙伴的护照复印件和住址证明
所有董事及授权签字人的护照副本及住址证明
业务范围、组织结构图（如果有）
合格介绍人证明（仅适用于本地介绍人）
f）管理公司要求
营业执照
公司宪章/备忘录和章程
董事和董事会成员登记（持股20%或以上）
组织结构图（如果有）
获授权与银行联系的人员/管理人名单
所有授权签字人、董事、股东（持股20%或以上）的护照和身份证
所有授权签字人、董事、股东（持股20%或以上）六个月内住址证明
合规手册（如果有）
证明可以作为合格介绍人的管理/CSP/代理执照或其他证明材料
最终受益人/股东详细背景资料（简历）及公司详情（适用情况）
合格介绍人证明（仅适用于本地介绍人）
传真及电邮免责声明
g）个人/非居民要求
护照复印件/身份证
6个月内住址证明
6个月内签署的银行资信证明
合格介绍人证明（仅适用于本地介绍人）
个人详细背景讯息（简历）
文件审核
为了掌握客户的最新资料，银行会根据客户风险级别定期更新客户识别数据。因此，银行保留当必要时要求客户提供额外资料/文 件的权力。此举是为了确保账户没有被利用进行洗钱/恐怖组织/犯罪活动
静止账户
根据ABC Banking Corporation Limited 政策规定，当一个账户自开设之日起1年内没有资金进入或操作时，将不另行通知自动关 闭账户。如账户里有资金，但一年以上没有交易，状态将自动改为静止。出于安全原因，一旦静止将被系统自动锁户，需提供董 事会决议和更新的KYC文件方能重新激活账户。
银行资信证明
请注意，如果要把其他银行关闭的帐户收益转到ABC Banking的新帐户里，则需要求银行对关闭的帐户提供资信证明。此要求适 用于个人及公司账户。