香港银行账户大批关户，政策越来越严，银行不得不小心谨慎

1、比较敏感国家的钱不可以收；

2、公司贸易尽可能使用公对公，最好是使用一些L/C以明确您的贸易身份；

3、不可以大笔金额资金整存，整取；始终保持帐户有必须的存款，不可以欠费；

4、时不时运作，超出3个月不活动的账户将会有被关掉风险；

5、请确保留给银行的联系地址、手机号码、常用邮箱有效，假如接到银行的调查表格，比如说合规调查表格，立即提供及回复银行，配合银行全部的相关的调查，以防因此银行未获得所有回复而导致账户被关掉的风险；

6、若有实际收入，推荐实际核数出具审计报告，以防银行抽检到，不能提供，账户被冻结，影响使用。

 

上面这段话大家肯定都很熟悉，之前已经反复叮嘱大家很多次了。但是目前还是又很多客户像我们反应：银行账户被关户，要怎么办，还能不能重新申请一个账户，被关账户里面的资金怎么办？

在这里，我们希望大家都不要着急，与我们的咨询顾问联系，我们会为您详细解答。

那今天就带大家了解一下为什么香港银行账户大量关户吧！

 

相信大家都知道有一个行为叫洗钱吧，有很多地下钱庄，大量不明资金在香港快速流动，香港，作为国际金融和贸易中心的良好信誉，受到了重大的冲击。

我们知道很多企业家都喜欢开设香港账户，因为有很多便利之处，比如没有外汇管制、开户极其容易、使用起来非常方便，而香港银行每天都是上亿的资金流动，尤其是外资银行，虽然银行会询问和检查，但是依旧有很多不法人士利用漏洞去操作，一旦被国家查到，会对银行进行罚款，所以香港银行业风险很大，不可不查。尤其是对洗钱行为的处罚更是严重，香港金管局狠心对几家外资银行的分行开了千万罚单，不过小编认为如果向国外那样都是上亿美金的罚单估计效果会更好一点吧，毕竟有些人不在乎千万级别的港币。

 

而且，自从CRS相关政策开始实行之后，香港更是积极加入，与100多个国家地区的资金流动都会被交换回来，进行审查，就是交易了一分钱，国家也是知道的，您的银行账户都是透明的，一眼就能望穿，您这边的银行账户有一点小动作、小异常，国家都知道。

所以说，目前银行不仅在不断的检查自己已开账户，“宁可错杀不要放过的”，直接关闭疑似问题账户，在新客户申请的时候会非常紧张谨慎，都小心翼翼的，问题越来越多，审查越来越严，其实是生怕开出来一个问题账户，给银行造成声誉和金钱两方面的巨大损失，（从这点来看大家还是很喜欢“红色的纸”），毕竟从自己的兜里掏出这么多去交一个罚款着实有点肉疼。

 

前面也说到了大家喜欢去开香港账户的原因，这其中尤其以贸易企业家居多，国际贸易老板更是占多数。

根据香港金管局2018年发布的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管方法》，在对香港进行全面的风险评估后，银行业被认定为【高风险行业】。

评估结果进一步显示，其中较大可能被利用作洗钱及恐怖分子资金筹集的业务范畴包括：

? 私人银行业务；

? 贸易融资；

? 与贸易有关的业务；

? 国际资金转账；

? 零售与企业银行业务。

这5条中至少有4条都和企业、贸易相关，这些银行账户在金管局的眼里，已经成为“高风险重灾区”。

 

在这些资金流动方面的管控，只会越来越严，而银行作为资金流动的一个媒介，被评估为高风险行业也是正常的，再加上已经又受到处罚的银行分行，难免会更加严格的调查和监控

 

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