香港账户被银行注销，千万别做这几件事！！

开立香港账户不容易应该怎样维户呢？

 

1、这两件事千万不要随便尝试！

现在好多客户发现自己的香港账户许久未用，有被注销的风险。

一般被银行注销主要有两类原因

长期不用账户被银行怀疑洗黑钱

当然，你去问银行，银行只会以行政原因告知账户要被注销了，这个时候只能选择提前把钱转走，或等银行把账户关了去柜台领一张本票/支票。

（这个支票/本票是半年有效的，如果银行注销了账户，且联系不上客户，过了半年还是有些麻烦的）

 

2、多久不用账户会被冻结再注销？

每家银行不同，且没有明确的指引。从经验来看3个月内账户活动一下是保险的。

下面的一些方法可能对大家有些帮助

拿出小本本快点记！！！

1、敏感国家的钱不要收（例如战乱国:伊朗，苏丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量不代收，尤其是行业不同的，避免影响账户安全；

2、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份；

3、不要大额资金整存，整取；

保持帐户有一定的存款，不能欠费；

4、经常运作，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险；

5、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱等信息有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；

6、如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响使用。

 

3、被怀疑洗黑钱

最傻的是下面两种行为

1、大量的存入现金，尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金，第二天估计就要你关账户了。

2、N个账户汇入，集中了一段时间，再一次性汇出去。来的钱有问题，去的地方有问题。

版权说明：本文资费相关内容仅供参考，具体请以现时资费为准，本文内容源自网络，仅作分享参考，文章版权归原作者及原出处所有。本公众号转载的文章，我们对文章作者致以敬意并已尽可能对作者来源进行注明，若因故疏漏或涉及版权等问题，请联系后台议定删除。